上蔡惠民村镇银行举行反洗钱培训

•         （运营管理部/乔美姿）为进一步提升行内职工反洗钱业务能力和水平，持续开展反洗钱工作，健全反洗钱工作长效机制，上蔡惠民村镇银行于2021年6月24日举行了反洗钱业务培训班。财务会计部、风险合规部、运营管理部、各营业网点具体负责反洗钱业务的相关人员和一线柜员参加了此次培训。培训由总行营业部副主任范亚丹主讲。
          范亚丹结合日常工作实际，就客户身份识别与尽职调查、客户身份资料和交易保存等内容进行了深刻剖析。期间，大家就如何发挥好反洗钱的“第一道防线”作用，将洗钱风险降到最低进行了深入讨论。
          范亚丹认为，身份识别应遵循“了解你的客户”原则，针对不同情形，运用不同方式，采取不同的措施进行。在与客户建立业务关系或与其进行交易及提供相关金融服务时，应当根据有效的身份证件、身份证明文件或其他可靠的身份证明材料，确定和记录客户的身份，开展持续的客户尽职调查，加强对客户身份资料信息的跟踪、维护管理及重新识别。
          此外，范亚丹还从业务关系建立阶段、业务关系持续阶段、业务关系终止阶段三个方面讲解了对公客户身份识别操作规程。
          此次培训让参加人员对客户身份识别与尽职调查、客户身份资料和交易保存等内容有了更加深入的认识，有效提升了全行各条线尤其是一线员工反洗钱业务能力，有助于推动行内反洗钱工作再上新台阶。