上蔡惠民村镇银行举行反洗钱、反诈骗经验交流会

•         (通讯员/乔美姿)2020年7月14日，我行有幸邀请到上蔡县邮储银行熊淑拴经理来我行进行反诈骗经验传授，熊经理有着30多年的银行从业经验，在反诈骗工作中成功堵截诈骗案件数起，多次受到上蔡县和驻马店市人民银行表彰。
         在交流会中熊经理针分享了近期自己亲自堵截的经典诈骗案例、诈骗特征、如何在柜面中识别诈骗、洗钱案件，作案手段有哪些我们遇到这类情况应该如何做。
  
  案例一
          熊经理的一位朋友开着自己新购置了一辆橘色小轿车到熊经理工作的单位去找她，当时熊经理在忙，未顾及到自己的这位朋友，熊经理忙完工作之后到车上找自己的这位朋友，由于朋友车子颜色比较亮眼，熊经理一眼就看到了朋友的新车，但是并未找到人，于是就去大堂、VIP贵宾室都没有发现朋友身影。熊经理想到了自助银行。当熊经理到自助银行后发现自己的朋友正在一边打电话，一边操作自己的银行卡，开始以为自己的朋友是要取款，后来听电话声音觉得不太对，说要返还购置税之类的话题，当时熊经理就觉得情况不太对，立马把朋友的银行卡从ATM自助设备上进行退卡操作，朋友当时特别生气，对熊经理进行大吼说：你干什么，别人要给我退3千多元购置税呢。熊经理立即将朋友带到VIP贵宾室，向朋友介绍情况，说朋友被骗了，这位朋友还是不相信熊经理的话，熊经理让员工把这位客户的银行卡里的7万多钱取出来后随即在银行办理了一张定期存单，然后让朋友电话联系给自己退购置税的人，这时电话已经打不通了。这位朋友这才意识到自己受骗了。
  案例二
          一天熊经理正在值大堂，来了一位50多岁的大爷，这时熊经理询问客户需要办理什么业务，这位大爷慌慌张张的说自己要办理汇款，熊经理觉得客户神色不对，立即询问是给自己的亲人汇款还是其他人，这位大爷遮遮掩掩说我就是要汇款。熊经理告诉客户，大爷你可以汇款，但是现在诈骗比较多，如果你是给自己的亲人汇款你打电话再确认一下，这位大爷面色显得又害怕有紧张，熊经理觉得不对劲，把这位大爷安排在VIP贵宾室详细询问，大爷是齐海乡的，卡里有20多万块钱，大爷说自己接到电话说自己牵扯到案件，公安机关要大爷把钱汇到公安机关的账户里，以免自己的钱因为案件被骗走，这是大爷的电话响了，熊经理告诉大爷她来接这通电话，电话那边问有没有转账成功，熊经理说你个骗子，这笔钱我们不可能给你转账，骗子听完之后把电话立即挂掉了。熊经理立即工作人员将大爷银行卡里的钱取出来办理了一张定期存单。骗子没有收到钱，特别愤怒又把电话带打进来了，骗子说卡里的钱已经被他转移走了，熊经理告诉骗子钱就是留给你让你转走的。熊经理又耐心的给客户讲解了诈骗的手段以及特征，这位大爷特别感谢熊经理，经常给熊经理送一些自家种的蔬菜，后来和熊经理都成了朋友。
  
         通过此次熊经理的经验分享，使我行员工对诈骗以及洗钱手段有了充分的认识。在现实生活中，洗钱、诈骗距离我们并不远，那么我们应该如何做？
         不要出租、出借自己的身份证和账户、银行卡及U盾
         不要用自己的账户替他人提现
         远离网络洗钱陷阱
         主动配合金融机构进行身份识别
         保管好自己的私人信息，不要随便告诉陌生人 注意保管好自己的电子邮箱、QQ号等相关私人资料，尽量少在网吧或公用电脑上网等。
         收到有中奖，低价车房等等啊，这些短信不要回应，直接删掉。
         要是收到说存款出现问题，存在大额支出，亲人受困等等信息不要轻易相信，打电话问下相关的人员。